Для чего нужно кредитное плечо?

Торговля на Forex относится к форме маржинального трейдинга, который включает использование кредитного плеча для осуществления валютных спекуляций. Однако, почему нужно использовать кредитное плечо вообще? Без него, при работе с относительно небольшими суммами денег, не удастся получить прибыль, даже при значительном изменении валютного курса.

Далее мы рассмотрим пример, чтобы проиллюстрировать, сколько можно заработать на Forex, если не использовать кредитное плечо. Кроме того, мы подробно остановимся на том, какое значение кредитного плеча лучше всего выбрать для торговли.

Термин "кредитное плечо" может быть полностью объяснен в специальном видео-уроке. Однако, сейчас мы рассмотрим пример торговли без использования кредитного плеча вообще.

Напомним, что 1 стандартный лот на Forex составляет 100 000 единиц валюты. Это означает, что для покупки 1 лота EUR/USD потребуется $100 000 (или, например, 100 000 австралийских долларов для пары EUR/AUD). При четырехзначных котировках каждый пип, преодоленный рыночной ценой, оценивается в $10 для примера с парой EUR/USD.

Очевидно, что изменение рыночной цены на 5 пунктов может иметь значительное влияние на нашу сделку. Если цена изменится в положительную сторону, мы получим прибыль в размере $50, но если изменится в отрицательную сторону, мы потеряем $50. Внутридневная сделка на Forex в среднем составляет 30 пунктов, что означает, что мы можем заработать $300 от $100,000 депозита, если успешно закроем сделку.

Если у нас есть депозит в размере $1,000, то прибыль от одной средней позиции составит всего $3, что составляет 0.3% от нашего капитала. Если учесть, что в процессе торговли мы часто сталкиваемся с убыточными сделками, даже положительный результат может не доставить удовлетворения трейдеру.

Обычно изменения валютных курсов не настолько значительны, чтобы заработать большие деньги без использования кредитного плеча. Крупные игроки на финансовых рынках часто используют плечо 1:2 или 1:5, но даже при торговле на сумму в сотни или тысячи долларов, будет очень сложно заработать в два раза больше, чем если бы мы просто разместили свой капитал в банке. Это особенно верно при торговле с умеренным риском.

Какое кредитное плечо оптимально

Давайте обратим внимание на то, как изменение кредитного плеча влияет на торговлю. Предположим, у нас есть депозит в размере 1 000 долларов. Большинство брокеров предлагают выбор размера кредитного плеча при открытии торгового счета, а также возможность изменять этот показатель в личном кабинете.

На веб-сайте выбранного брокера, вероятно, в разделе торговых условий будет информация о доступных размерах кредитного плеча. Это может быть указано следующим образом:

• 1:33
• 1:50
• 1:100
• 1:200
• 1:500
• 1:1000

Так какое же плечо будет оптимальным на рынке Форекс? Начнем с 1:100 и посмотрим, как это повлияет на состояние нашего счета. Если бы мы заключили сделку на объеме 0,1 лота (10 000 долларов для пары EUR/USD) без кредитного плеча, нам потребуется весь этот объем наличными. Однако, благодаря возможности использования кредитного плеча, нам будет достаточно внести залог в размере 10 000/100 = 100 долларов.

Таким образом, при заключении сделки на объеме 0,1 лота для пары EUR/USD с плечом 1:100, на нашем счете будет заблокировано всего 100 долларов, а оставшиеся 900 долларов будут свободны. Их можно использовать для смягчения возможных убытков, приобретения других торговых инструментов и т.д. В результате, даже с депозитом в 1 000 долларов и плечом 1:100, мы можем приобрести целый лот (100 000 единиц валюты), что без использования кредитного плеча было бы возможным только при наличии 100 000 долларов.

Что произойдет, если мы торгуем с кредитным плечом 1:1000? Все условия остаются прежними, кроме одного - мы используем плечо 1:1000. В этом случае, при покупке 0,1 лота EUR/USD, будет заблокирована сумма в размере 10 000/1 000 = 10 долларов.

Представьте, какие возможности открываются перед трейдером, если он даже с депозитом в 1 000 долларов может свободно приобретать объемы на несколько стандартных лотов. Например, чтобы приобрести 3 лота EUR/USD, достаточно будет иметь всего 300 долларов в залог при использовании плеча 1:1000!

Почему не все торгуют с максимальным плечом на Форекс

Главная проблема при использовании кредитного плеча заключается в увеличении рисков. Новичок, получивший возможность покупать большие объемы активов в сравнении с его депозитом, может не учесть, что цена каждого пункта также будет значительной. Например, если трейдер приобретает 3 лота валютной пары EUR/USD, имея на депозите $1.000, то $300 будут заблокированы в качестве залога. Оставшиеся $700 могут играть роль "подушки безопасности" в случае, если рынок пойдет против открытой сделки.

Каждый пункт против открытой позиции будет отнимать $30, что означает, что через 23 пункта свободных денег уже не останется, и это небольшая сумма. Вероятность возникновения такой ситуации высока.

Трейдеры, которые предупреждают о том, что не следует использовать кредитное плечо, превышающее 1:100, опасаются психологического фактора, способного привести к потере депозита в самый неподходящий момент. Представьте ситуацию, когда новичок уверен, что точно знает, куда пойдет цена в ближайшее время. С использованием кредитного плеча 1:1000 он покупает лоты на все свои деньги.

Возможно, в этот раз он окажется прав в выборе направления движения рынка, но никто не гарантирует, что не произойдет коррекция на несколько пунктов против позиции. Это означает, что деньги можно потерять за считанные минуты.

Если отбросить человеческий фактор, стоит отметить, что увеличение кредитного плеча на Форекс влияет только на размер залога по сделке, но не на риски самой сделки. Независимо от того, покупаем ли мы 0,1 лота с плечом 1:100 или плечом 1:1000, объем сделки будет одинаковым, а разница будет только в размере залога.

Да, повышение кредитного плеча дает дополнительные возможности, но трейдер не обязан использовать их полностью. Если у вас проблемы с контролем нервов, то выбор между 1:100 и 1:1000 не имеет особого значения. Если все же боитесь риска и азарта, то лучше ограничиться плечом 1:50 или 1:100.